互融云专业开发财富管理系统 财富管理软件方案研发

互融云专业开发财富管理系统   财富管理软件方案研发

近年来，我国财富管理行业快速发展，当前，中国已成为全球仅次于美国的世界高净值家庭数量第二多的国家和地区。

随着资管新规的逐步落地，金融市场的不断开放，科技创新会成为未来十年引领中国经济发展的主引擎；中国巨大的市场容量也必将会带来种种特有的机会。面对持续壮大的财富管理市场和多元化的投资需求，互融云提出了帮助企业用户打造的多元化一站式财富管理系统，打通【线下投资客户】-【理财顾问】-【职能部门】工作闭环，全局管理员工、客户、产品，活动等，构建实战的“财富管理生产线”。

互融云财富管理系统是对已有线下财富管理、理财管理业务的企业专门整合开发的一套互联网金融拓展业务系统，可以将线下财富管理转换或延伸至线上开展，将线下及线上理财整合在一起管理。系统主要包含借贷中心子系统、财富管理子系统、及网站运营管理子系统三大类，能够快速提高理财顾问的服务能力和销售效率，改善销售过程的合规程度，增加企业业务收入，降低业务风险。

系统的主要核心体现在管理、审批借款合同和投资协议流程、进行债权匹配的综合性管理功能上，支持对借款合同、投资协议等审批操作进行系统性或分步骤管理，包括初审通过或退回借款合同和投资协议、终审通过或退回借款合同和投资协议、生成每月还款、自动计算债权价值、进行债权匹配、打印债权报告以及各项还款到期提醒等各个环节的管理。系统实现了分角色，用户可以随时登录系统，审批借款合同和投资协议，管理债权价值，进行债权匹配等操作。

互融云财富管理系统充分打通线上线下，具备多样的债权匹配方式及产品信息配置，签约国内众多知名企业。互融云财富管理系统主要包含借贷中心子系统、财富管理子系统、互联网金融子系统及网站运营管理子系统四大类，能够快速提高理财顾问的服务能力和销售效率，改善销售过程的合规程度，增加企业业务收入，降低业务风险。用户可以随时登录系统，审批借款合同和投资协议，管理债权价值，进行债权匹配操作。

1）精美的个人桌面设计，全面剖析资金信息，更有员工业绩统计，排名统计；

2）灵活的产品信息配置，投资客户管理，客户维护；

3）将线下财富管理和线上相结合，通过债权匹配管理债权价值；

4）多样的债权匹配方式，严谨的匹配原则，使充分利用债权价值。

但新形势下，频频“爆雷”的理财产品让不少客户意识到之前所谓的优质资产并不一定优质，对理财产品的挑选能力成为理财收益率的关键因素。